金融监管总局曝＂黑灰产＂大案，包装“劳动背债东说念主”骗取获刑十六年

　　前端接管无贷款天资东说念主员，中端厚爱打包制作时弊阐述材料，终端对接银行等金融机构实施骗取行径。

　　“劳动背债东说念主”这一群体比年迟缓参预大家视线，其背后的身份包装者恰是看中其中的可谋利空间，将他们打形成金融骗取器用，而最终这一“黑灰产”链条上的违章行径齐将遭到法律的重办。

　　9月15日，金融监管总局、公安部调和发布了第一批金融界限“黑灰产”违章坐法典型案例，其中一个案例即是宁某等东说念主包装“劳动背债东说念主”实施贷款骗取、信用卡骗取案。

　　2019年7月至2020年5月时期，被告东说念主宁某勾结沈某某等东说念主（另案处理）以违章占有为办法，在宇宙范围内放浪接管无还款才智且不具有某市购房天资的贷款东说念主（另案处理），对其进行“包装”，伙临幸主（另案处理）伪造首付款左证，并大幅作念高房屋成交价，通过臆造首付款已支付的假象，安排贷款东说念主央求典质贷款并办理不动产登记。贷款披发后，被告东说念主宁某等东说念主向房主支付包括首付款在内的卖房款后，剩余款项由被告东说念主宁某等东说念主均分。经查，被告东说念主宁某等东说念主通过张某某等11名贷款东说念主（均另案处理）骗取贷款共计738万余元（币种：东说念主民币，下同）。

　　另查明，2019年起，宁某以违章占有为办法，对张某某等11东说念主进行包装，并申领信用卡。前述信用卡由宁某实质收敛并使用。限制案发，尚未归还本金统统575万余元。

　　2023年6月，公安机关对本案立案侦探。2025年3月，法院对本案作出判决。经法院审理，以贷款骗取罪判处被告东说念主宁某有期徒刑十一年，并处罚款五十万元；以信用卡骗取罪判处被告东说念主宁某有期徒刑十一年，并处罚款三十万元，并吞实行有期徒刑十六年，并处罚款东说念主民币八十万元。另案处理案件中，以贷款骗取罪分歧判处被告东说念主沈某某等东说念主有期徒刑十一年六个月至三年不等，并处罚款五十万元至十万元不等。干系判决均已见效。

　　该案例的典型景仰在于坚抓对信贷界限“黑灰产”违章坐法行径进行全链条打击，并扎眼对涉案东说念主员分层分类贬责。

　　比年来，以违章贷款中介为中枢的坐法团伙以伪造首付款左证、缔结价钱虚高的房屋成交生意条约等时期，骗取银行信贷资金，形成经济耗损，不仅严重破碎国度金融不停规范，危害国度金融安全，还对加速构建房地产发展新方法产生负面影响。

　　金融监管总局默示，此类案件中，违章贷款中介在组织、筹办坐法中推崇了攻击联结作用，形成以其为要害的全链条违章坐法。前端接管无贷款天资东说念主员，中端厚爱打包制作时弊阐述材料，终端对接银行等金融机构实施骗取行径，违章坐法的“套路化”“链条化”“复制性”较强，相同短期内屡次作案，社会危害严重，必须照章打击。

　　据了解，9月15日至9月21日，金融监管总局牵头，调和中国东说念主民银行、中国证监会共同举办金融陶冶宣传周行径，组织各级派出机构、干系行业协会、各种型各层级金融机构具体实施。

　　这是金融监管总局设置以来，第三次调和东说念主民银行、证监会在宇宙范围内组织金融行业开展献媚陶冶宣传行径。

　　记者获悉，宣传周行径内容的重心之一，即是提醒提醒驻守互联网贷款乱象、金融界限“黑灰产”侵害，普及互联网假贷干系学问，提醒公众警惕通过混浊成见、躲闪年化利率、乌有欢喜等时弊宣传时期率领贷款，驻守以不停费、担保费、权柄费等名堂荫藏高额息费等行径，匡助东说念主民全球进步风险驻守意志。

　　金融监管总局副局长付万军在“2025年金融陶冶宣传周”运转庆典上默示，下一步，金融监管总局将指导金融行业多推出让奢侈者看得见、摸得着、得实惠的举措，更好地得志东说念主民全球高品性、种种化的金融需求。

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